马女士家庭月支出4000元左右

2017-03-31 22:05

  咨询案例:马女士今年38岁,在一家私企做会计,年收入6万元;其丈夫40岁,是一国有企业行政部门主管,年收入有10万元。目前,马女士家庭月支出4000元左右,有一个正在读高三的孩子,夫妻双方均有老人要赡养。另外,马女士在银行有存款30万元,3个月期银行理财品5万元,还投资股票5万元,但现处于亏损状态;90平方米住房一套,房贷已还清;另一旧房60平方米,一直闲置。作为“夹心层”群体,马女士想要一份合理的理财规划,希望在保障家庭资产正常流通的同时,还可以增加收益。

  何铮 光大银行[微博]西安分行金牌理财师

  理财规划建议:光大银行西安分行理财师何铮通过为该家庭制作资产负债表、收支储蓄表、现金流量表以及财务诊断表,得出诊断结果:该家庭结余过高;投资意识低;财务自由度较低;保险保障严重缺失,家庭风险极大

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